Opinie i komentarze
TFI pobierają od inwestorów dwa rodzaje opłat: dystrybucyjną oraz za zarządzanie. Pierwszą trzeba uiścić przy zakupie jednostek funduszy inwestycyjnych, a w niektórych TFI także przy ich umorzeniu. Druga "systematycznie" pomniejsza wartość jednostek uczestnictwa (patrz ramka).
- W Polsce klienci bardziej zwracają uwagę na opłatę za dystrybucję niż za zarządzanie - twierdzi Łukasz Świerzewski, doradca Open Finance. Dodaje, że banki i TFI rzadko podają w materiałach promocyjnych informacje o stawkach, jakie pobierają na poczet wynagrodzenia. Zdaniem doradcy, w Polsce opłata za zarządzanie jest dość wysoka. W zagranicznych funduszach akcyjnych nie przekracza 2 proc. rocznie, a w najmniej agresywnych pod względem strategii inwestycyjnej - 1 proc. Największe polskie TFI pobierają za zarządzanie funduszami akcji maksymalnie 4 proc., a gotówkowymi i pieniężnymi nawet 2-2,5 proc.
Jak pomniejszyć koszty
Uczestnik funduszu ma bardzo ograniczone możliwości zminimalizowania opłaty za zarządzanie. TFI nie mogą różnicować stawek w zależności od klienta. Prawo przewiduje jednak tworzenie w jednym funduszu różnych typów jednostek uczestnictwa (oznaczonych literami, np. A, T), do których przypisane są określone stawki za zarządzanie. Mogą być np. specjalne typy jednostek dla osób wpłacających duże kwoty, uczestników programów systematycznego...
3 miesiące: 949,00 PLN
12 miesięcy: 3 198,00 PLN
podane ceny zawierają 8% VAT